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從“制造”到“智造” 交通銀行多措并舉為制造業(yè)“輸血蓄力”

2020-08-26 15:42:27 來(lái)源：河源晚報(bào) 點(diǎn)擊：【大】【中】【小】

制造業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的脊梁，在科技快速更迭的當(dāng)下，通過與新一代信息技術(shù)深度融合，制造業(yè)的價(jià)值創(chuàng)造體系正逐漸被重構(gòu)。在今年政府工作報(bào)告中，“新基建”這一概念首次被提及，新興技術(shù)的滲透是其典型特征之一。在此背景下，越來(lái)越多人工智能、信息網(wǎng)絡(luò)等領(lǐng)域的制造業(yè)企業(yè)迎來(lái)新的發(fā)展機(jī)遇，產(chǎn)業(yè)的升級(jí)換代與創(chuàng)新發(fā)展，使得相關(guān)制造業(yè)成為推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng)的重要引擎。

交通銀行作為擁有百年民族金融品牌的大型銀行，始終積極履行自身社會(huì)責(zé)任，在新基建的風(fēng)口下，用好用足各項(xiàng)政策，全方位集聚資源優(yōu)勢(shì)，在多方合作的基礎(chǔ)上開展專項(xiàng)金融服務(wù)，精準(zhǔn)賦能先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展，全力支持企業(yè)關(guān)鍵技術(shù)能力和核心制造水平的提升，確保金融活水直達(dá)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為制造業(yè)輸血蓄力。

專項(xiàng)支持先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展

廣東是國(guó)內(nèi)各大制造業(yè)高地，這里企業(yè)的一舉一動(dòng)都牽動(dòng)著業(yè)內(nèi)乃至全球產(chǎn)業(yè)鏈的穩(wěn)定發(fā)展，更維系著背后成千上萬(wàn)員工的就業(yè)生計(jì)。隨著廣東復(fù)工復(fù)產(chǎn)全面鋪開，萬(wàn)千制造企業(yè)開足馬力、加速生產(chǎn)，各類資金與金融服務(wù)需求也伴隨而來(lái)，亟需金融活水的有力支撐。

對(duì)此，交通銀行堅(jiān)持用好用足專項(xiàng)信貸政策，通過“白名單”管理、綠色審批通道、集團(tuán)預(yù)授信等配套政策，推動(dòng)信貸資源優(yōu)先向先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、科技創(chuàng)新升級(jí)等“新基建”重點(diǎn)領(lǐng)域傾斜。

某電力工程公司是一家在佛山主營(yíng)信息系統(tǒng)集成和物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)服務(wù)，合成材料制造、輸配電及控制設(shè)備制造等高端制造業(yè)企業(yè)。為深入貫徹國(guó)家智能電網(wǎng)的戰(zhàn)略目標(biāo)，企業(yè)著力打造“電力科技智造園”高端裝備制造基地，聚焦電力智能機(jī)器人、智能配電柜、智能充電樁等一系列高新技術(shù)領(lǐng)域開展研發(fā)生產(chǎn)，形成綜合能源應(yīng)用及“智造”示范園區(qū)，進(jìn)一步助推智能電網(wǎng)發(fā)展。

了解到企業(yè)的情況后，交通銀行廣東省分行決定大力支持企業(yè)這一“新基建”項(xiàng)目，由轄屬交通銀行佛山分行成立項(xiàng)目小組專項(xiàng)跟進(jìn)，并針對(duì)智造園施工時(shí)間長(zhǎng)、施工范圍廣等情況，通過給予優(yōu)先提用授信額度資格、開通審批綠色通道、延長(zhǎng)還款限期等方式，有效減輕企業(yè)資金壓力，為該項(xiàng)目提供了6.1億元固定資產(chǎn)貸款額度，并高效配合項(xiàng)目用款進(jìn)度，第一時(shí)間做好放款服務(wù)，提供低成本融資支持。

該項(xiàng)目的落地是交通銀行金融支持高端制造業(yè)發(fā)展的一次生動(dòng)實(shí)踐，項(xiàng)目落地不僅將為電網(wǎng)公司提供電力工程高端設(shè)備，更將為新能源和可再生能源裝備研發(fā)及智能電網(wǎng)的發(fā)展提供新思路、新方式，從而更好地滿足社會(huì)各界的電力設(shè)備應(yīng)用需求。

銀政攜手服務(wù)科技小微企業(yè)

當(dāng)前，新基建領(lǐng)域呈現(xiàn)出各產(chǎn)業(yè)發(fā)展不均衡，尚未形成相對(duì)成熟穩(wěn)定、具有規(guī)律性的運(yùn)行特征。其中，人工智能、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)等產(chǎn)業(yè)尚處于發(fā)展培育期，處于此階段的小微企業(yè)更加需要穩(wěn)定高效的金融呵護(hù)。

一直以來(lái)，無(wú)抵押物、融資成本高是橫亙?cè)诳萍夹托∥⑵髽I(yè)壯大發(fā)展過程中的一座大山，這類企業(yè)由于技術(shù)、專利、成果等多為無(wú)形資產(chǎn)，難以估值，因此往往會(huì)面臨融資難、融資貴的困境。

為了打破這一僵局，針對(duì)輕資產(chǎn)科技型企業(yè)，交通銀行堅(jiān)持用好政府扶持政策，探索“政府+銀行+創(chuàng)投+保險(xiǎn)+擔(dān)保+基金”多元模式，推動(dòng)扶持政策、產(chǎn)品創(chuàng)新與企業(yè)需求有機(jī)結(jié)合。例如，交通銀行廣東省分行通過量身定制“科技貸”、“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押”、“成長(zhǎng)之翼”等特色產(chǎn)品，切實(shí)將“政策福利”傳遞到科技小微企業(yè)，“貸”動(dòng)企業(yè)壯大發(fā)展。

珠海YWX機(jī)器人有限公司是一家高新技術(shù)企業(yè)，主要研發(fā)并生產(chǎn)制造自動(dòng)化智能機(jī)器人、操作系統(tǒng)等新興技術(shù)產(chǎn)品，并與國(guó)內(nèi)外超百家高校建立了合作關(guān)系。近期，企業(yè)收到了一筆大訂單，需要大量資金支持，但受制于無(wú)產(chǎn)房等抵押物，只能申請(qǐng)信用貸款，可融資成本過高，讓企業(yè)犯了難。

獲悉企業(yè)情況后，轄屬交通銀行珠海分行主動(dòng)對(duì)接企業(yè)，并提出“成長(zhǎng)之翼”金融項(xiàng)目。據(jù)了解，該項(xiàng)目是珠海高新區(qū)創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心與銀行機(jī)構(gòu)合作推行的，是一種由政府提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金作為增信手段的政策性優(yōu)惠貸款業(yè)務(wù)，非常適合資產(chǎn)規(guī)模小、固定資產(chǎn)少、土地房產(chǎn)抵押率不足的科技型企業(yè)。

通過助貸平臺(tái)作為擔(dān)保，交通銀行珠海分行以較低融資成本為企業(yè)提供超500萬(wàn)元資金支持，不僅解決了企業(yè)燃眉之急，更大大減輕了企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成本壓力。此外，助貸平臺(tái)還為企業(yè)提供了一年期LPR利率50%的利息補(bǔ)貼，進(jìn)一步緩解企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)的后顧之憂。

精準(zhǔn)賦能先進(jìn)制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)客戶

借助風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)風(fēng)控對(duì)于銀行系統(tǒng)而言至關(guān)重要。近期，交通銀行風(fēng)險(xiǎn)部剛完成制造業(yè)模型和醫(yī)療教育事業(yè)單位模型研發(fā)，新模型更好體現(xiàn)了先進(jìn)制造業(yè)等領(lǐng)域優(yōu)勢(shì)和醫(yī)療教育等重點(diǎn)行業(yè)特征，對(duì)好壞客戶的區(qū)分能力更強(qiáng)，精準(zhǔn)支持優(yōu)質(zhì)客戶，助力重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

據(jù)了解，圍繞新基建細(xì)分領(lǐng)域的盈利模式與業(yè)務(wù)模式，該行持續(xù)探索差異化的制造業(yè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。例如，對(duì)于高新技術(shù)企業(yè)，拓展專利數(shù)據(jù)，研究無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估方法；對(duì)于涉及5G基站與特高壓的企業(yè)，重點(diǎn)圍繞國(guó)內(nèi)三大運(yùn)營(yíng)商、國(guó)家電網(wǎng)與南方電網(wǎng)的采購(gòu)與招標(biāo)數(shù)據(jù)，探索銷售訂單評(píng)估方法等。

積極助力產(chǎn)業(yè)園區(qū)升級(jí)發(fā)展

值得一提的是，目前高技術(shù)產(chǎn)業(yè)聚集已經(jīng)成為一種普遍的現(xiàn)象，為了更加高效地推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)，交通銀行積極參與科技園區(qū)的建設(shè)發(fā)展，助力激活科技園區(qū)企業(yè)的發(fā)展引擎。

武漢經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)（漢南區(qū)）人工智能科技園致力于打造集全方位智能化系統(tǒng)與平臺(tái)于一體的智能科技園區(qū)，加快發(fā)展以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能技術(shù)為支撐的人工智能相關(guān)產(chǎn)業(yè)，并推進(jìn)人工智能在智能制造、軟硬件終端等領(lǐng)域的應(yīng)用，將其作為區(qū)域產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的新動(dòng)力。

在項(xiàng)目建設(shè)啟動(dòng)階段，交通銀行湖北省分行積極通過項(xiàng)目協(xié)調(diào)會(huì)方式爭(zhēng)取項(xiàng)目授信額度，并于2019年11月給予項(xiàng)目10億元固定資產(chǎn)貸款額度。面對(duì)激烈的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，交通銀行搶抓審批節(jié)點(diǎn)，緊盯項(xiàng)目工程進(jìn)度，及時(shí)與項(xiàng)目公司進(jìn)行溝通，把握項(xiàng)目的用款節(jié)奏，確保貸款規(guī)模充足，截至今年6月末，項(xiàng)目公司累計(jì)提款近2億元。

此外，交通銀行湖北省分行將新基建作為分行今年支持湖北經(jīng)濟(jì)“穩(wěn)投資、穩(wěn)增長(zhǎng)”的重要領(lǐng)域，積極圍繞光谷“八個(gè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)”及“芯屏網(wǎng)端”產(chǎn)業(yè)集群，不斷激發(fā)湖北經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的“新動(dòng)能”。

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