由于洗錢助長走私、販毒、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，威脅金融體系的安全穩定，甚至影響國家聲譽，因此，相關單位須依法采取大額和可疑交易資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

何為反洗錢

根據《中華人民共和國反洗錢法》的定義，反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。洗錢上游犯罪有7 種，分別是毒品洗錢犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂洗錢犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪。

保護自己，遠離洗錢活動

一是保管好自己的居民身份證。居民身份證是證明居民身份的有效證件，具有特定的法律意義和效力。因身份證保管、使用或管理不當而引發的各類案件和糾紛屢屢發生，也有可能在你不知不覺中陷入了洗錢犯罪活動。二是主動配合金融機構進行客戶身份識別。您到金融機構辦理業務時需要出示您的身份證件；如實填寫您的身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問。三是不要出租出借自己的身份證件。出租出借自己的身份證件，可能產生以下結果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；您的誠信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。四是不要出租出借自己的賬戶。不出租出借賬戶既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。五是不要用自己的賬戶替他人提現。通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一，請不要用自己的賬戶替他人提現。六是為規避監管標準拆分交易只會弄巧成拙。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。七是選擇安全可靠的金融機構。金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務。金融機構受監管和履行反洗錢義務是對其客戶和自身負責，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。八是支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益。開辦業務時，請您帶好身份證；大額現金存取時，請出示身份證件；他人替您辦理業務時，請出示他（她）和您的身份證件。九是勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。我國《反洗錢法》特別規定任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時規定接受舉報的機關應對舉報人和舉報內容保密。

本報記者 楊建芳

通訊員 郭玲 田習霞 鄧麗萍