人民銀行河源市中心支行多措并舉

反洗錢工作成效顯著

本報訊 記者 張濤 通訊員 鄭仕藝 記者日前從中國人民銀行河源市中心支行（以下簡稱人行河源中支）了解到，近年來，人行河源中支充分發揮金融情報作用，積極提升反洗錢預防和打擊犯罪效能，有力支持了轄區掃黑除惡專項斗爭、反腐敗、反恐怖、緝毒等打擊違法犯罪工作。2017年至今，該中心支行累計收集洗錢線索共50條，涉及金額逾230億元，其中45條已移送公安機關，2條成為公安部督查線索，6條線索已正式立案。

據人行河源中支反洗錢相關負責人介紹，在人民銀行總行、廣州分行的正確領導下，在地方有關部門的大力支持下，該中心支行深入貫徹“風險為本”原則，堅持改革引領，創新驅動，圍繞提升有效性的目標，積極探索監管新思路、新方法，推動轄區反洗錢工作不斷取得新突破。一是完善跨部門合作機制，提升犯罪打擊成效。目前人行河源中支與市公安局、市法院、市檢察院、河源海關、河源銀保監分局等19家成員單位組成了河源市反洗錢工作聯席會議制度，通過簽署合作備忘錄、召開反洗錢聯席會議、雙邊或多邊情報協商會議等，加強信息共享合作機制建設，著力構建預防和打擊洗錢犯罪的執法合力。二是發揮政策制度引領，提升履職盡責的有效性。為推動近年來人民銀行陸續出臺的各項反洗錢政策制度取得實效，人行河源中支指導我市金融機構結合新政新規內容全面完善制度建設、流程管理、業務操作、系統建設等各方面情況，進一步加強開戶管理，強化受益所有人的客戶身份識別，提高可疑交易監測報告質量，區分情形針對可疑交易報告涉及的客戶、資金和業務采取必要的后續控制措施，推動我市反洗錢工作的主動性和有效性持續提升，金融領域防范洗錢風險能力不斷增強。三是切實踐行風險為本理念，提升金融監管實效。由于洗錢犯罪手段日趨智能和隱蔽，反洗錢義務主體范圍不斷擴大，為全面提升反洗錢監督管理工作，人行河源中支緊扣風險為本和法人監管的核心原則，引導各金融機構建立健全洗錢風險防控體系。2017年至今，人行河源中支已累計對金融機構開展分類監管措施39次，其中反洗錢現場檢查4次、風險評估2次、約見高管談話10次、監管走訪18次、書面質詢5次，有效筑牢金融領域反洗錢安全屏障。四是充分發揮金融情報作用，提升反洗錢預防和打擊犯罪效能。人行河源中支著力于督促金融機構實施以“合理懷疑”為基礎的可疑交易監測分析模式，金融機構在可疑交易報告的制度建設、系統開發、崗位設置、人員配備、數據質量、案件比例等方面均取得了長足進步。同時，金融機構協助開展反洗錢調查取得顯著成效。五是開展形式多樣的宣傳活動，提升公眾認知水平。近年來人行河源中支先后在金融系統內開展了業務培訓、知識競賽等教育活動，面向社會公眾開展了集中宣傳、徒步宣傳以及進農村、進校園、進社區等宣傳活動，廣泛普及反洗錢知識，社會公眾對反洗錢的認知度普遍提升。