本報訊 記者 劉奇峰 通訊員 朱夢平 近日，一名客戶到建行河源連平支行辦理業務，銀行工作人員發現可疑情況，遂撥打110報警，協助公安機關開展反詐工作。

據了解，當日，一名姓葉的客戶來到建行河源連平支行營業部辦理銀行卡解控及取款業務，柜面人員通過查詢其交易流水發現，該賬戶在今年1月至6月7日前的交易流水均為支付平臺小額提現后消費，但6月7日當天由他人在湖北省自助設備存入9900元現金，存入后即時向兩名個人跨行轉出兩筆資金，剩余資金2600元。

當即，柜面人員按照反詐核實要求，詢問客戶款項來源及用途。該客戶表示其在附近開店10多年，經營護膚品等，平臺提現為上級公司提成獎勵，存入現金為他人轉入貨款及轉出拿貨款，但無法提供相關貨單，對于付款人及收款人名稱也支支吾吾，回答不出來。當詢問到以前通過何種方式支付及收取貨款，該客戶表示都通過微信，但無法提供相關輔助證明。通過簡短對話，柜面人員察覺到該客戶的異常，于是將情況上報營運主管。營運主管通過核實該賬戶司法凍結情況，發現6月8日已被公安機關凍結，凍結金額為9900元，凍結期限為半年，凍結理由為電子詐騙重大案件一級卡，于是營運主管以需要后臺審核為由穩住客戶，同時撥打110電話報警。10分鐘后，民警抵達網點，了解核實基本情況后將該名客戶帶走調查。后來，連平縣公安局向銀行發來表揚信，對銀行反詐工作表示肯定。

接下來，建行河源連平支行將繼續履行金融機構職責，嚴把審核關，做好解控、異常取現盡職調查和審核工作，加強可疑交易監測，不斷提升銀行從業人員的反詐能力，加強識別及處理技巧，以實際行動守護群眾的“錢袋子”。